В Україні масово блокують банківські рахунки через борги та підозрілі операції

В Україні спостерігається тенденція до масового блокування банківських рахунків фізичних осіб. Фінансові установи діють у межах чинного законодавства, виконуючи постанови державних та приватних виконавців. Найчастіше причиною обмеження доступу до коштів стають заборгованості за житлово-комунальні послуги, несплачені штрафи за порушення ПДР або борги з виплати аліментів. Окрім боргів, активізувався процес фінансового моніторингу. Банки зобов'язані перевіряти походження коштів на рахунках своїх клієнтів. Якщо сума регулярних переказів значно перевищує офіційну заробітну плату, або клієнт здійснює багато дрібних операцій, що нагадують підприємницьку діяльність без реєстрації, рахунок може бути заморожений до надання пояснень. Новим чинником блокування стали штрафи від Територіальних центрів комплектування (ТЦК). У разі несплати адміністративного стягнення за порушення правил військового обліку у встановлений термін, виконавча служба має право накласти арешт на всі рахунки боржника в українських банках. Юристи радять громадянам регулярно перевіряти себе у Реєстрі боржників та вчасно реагувати на запити банків щодо оновлення анкетних даних. Для розблокування рахунку необхідно повністю погасити заборгованість та надати виконавчій службі підтверджуючі документи, після чого вона надішле банку постанову про зняття арешту.