НБУ пом'якшив фінансовий моніторинг для публічних діячів

Національний банк України оголосив про суттєві зміни у правилах фінансового моніторингу, що стосуються політично значущих осіб (PEP), їхніх родичів та близьких соратників. Регулятор надав вказівку банкам не витребувати додаткового підтвердження джерел походження активів у випадках, коли ризики є низькими або операції відповідають майновому стану клієнта. Цей крок спрямований на зменшення бюрократичного тиску на державних службовців та політиків. Раніше чинна система передбачала жорстку перевірку кожної значної транзакції, що часто призводило до затримок у банківському обслуговуванні цієї категорії клієнтів. Експерти зазначають, що таке рішення може бути сприйняте неоднозначно в контексті антикорупційних реформ, проте НБУ наголошує на впровадженні ризик-орієнтованого підходу. Це має дозволити фінансовим установам зосередитися на справді сумнівних операціях, а не на формальних перевірках. Водночас, банки зберігають право проводити поглиблену перевірку, якщо виникають обґрунтовані підозри щодо легальності доходів. Регулятор підкреслює, що ці зміни не скасовують загальні принципи боротьби з відмиванням грошей.